三井物産グループのデジタル証券のALTERNA(オルタナ)の最新ファンドが出ましたので紹介していきます。
ALTERNA(オルタナ)言えば、特定口座(源泉徴収あり)を選択していると確定申告が不要!!
そんなオルタナですが、オルタナ初の商業施設への投資で、三重・イオンレイクタウン鈴鹿が対象です。
ポイント
- オルタナ初の商業施設である「イオンタウン鈴鹿」
- 利回りは通常と比較しても高めな5.2%!
- オルタナのデジタル証券は「申告分離課税」で確定申告不要!
三重・イオンタウン鈴鹿の基本情報
- オルタナ初の商業施設案件で希少性であり
- 想定利回りが5.2%高め
- 運用期間4年11ヵ月
- 毎年4月末、10月末
オルタナとしても、初の商業施設であるということ、そして利回りも過去に比べ5%越えと高めの設定といえるでしょう。
運用期間は5年と他の不動産クラファンと比較すると長すぎるのでは・・・と思われる方がいるかもしれませんが、
運用期間を長くすることで、最適なタイミングで売却ができ、投資家のメリットにつながるということになります。
なので、必ずしも5年間運用するというわけでもありません。
また、今回の投資対象は都心部ではなく、三重県の鈴鹿です。
鈴鹿といえばサーキットが有名ですが、正直なところこれから人口増加が期待できるのか?というとそこまでではないと思います。
ですが、地元の住んでる方には必須の商業施設ですし、またインカム面は、イオンタウン株式会社と施設の売上状況に関わらず毎月固定の賃料を受け取るマスターリース契約を締結してるという安心面もあります。
個人的には、今回は利回りも高いですし、投資するなら、少額の1口からかなと思っています。
ALTERNA(オルタナ)のキャンペーンはある?
購入後にエントリーすると抽選で、5名様に「特選松坂牛」10万円、または、50名様にイオングループ商品券1万円が当たるキャンペーンがあります。
投資をする方は、エントリーが必要なので、忘れずに応募しましょう!
私の運用実績について
私が実際にALTERNA(オルタナ)での投資実績を公開します。
オルタナでは、定期的に運用レポートが届くので、長期間の運用でも安心ができます。
ファンド名 | 運用期間 | 利回り | 投資金額 |
三井物産グループのデジタル証券~浅草~ | 5年 | 4.3% | 10万円 |
銀行に預けた場合、この10万円はほとんど増えていないし、あれば使っていたかもしれません。笑
ALTERNA(オルタナ)の基本情報は?
三井物産のオルタナ(ALTERNA)について、もっと詳しく知りたい方はこちらにまとめていますので、参考ください。
ポイント
- 三井物産グループが運営するオルタナ(ALTERNA)で安心感がある!
- オルタナのデジタル証券は「申告分離課税」で確定申告不要!
- オルタナの利回りは3~4%と低めかつ、運用期間は5年以上
- 不動産クラファンや、REITとも違うデジタル証券に投資!
まとめ
ポイント
- オルタナ初の商業施設である「イオンタウン鈴鹿」
- 利回りは通常と比較しても高めな5.2%!
- オルタナのデジタル証券は「申告分離課税」で確定申告不要!
結論は、私は少額で1口投資を考えています。
オルタナは他の不動産クラファンと違い、期間も長いし、確定申告も不要!!
サラリーマンにとって、正直確定申告が面倒なので、特定口座で処理できるものは処理したいのが本音です。
ちょっと期間が長いけど、5年定期預金と思って絶対使わない余剰預金のみの投資先として活用したいと思っています。